บราซิลเพิ่มความเข้มงวดในการกำกับดูแลผู้ให้บริการพนันกีฬาเพื่อป้องกันการฟอกเงินและความปลอดภัย

กระทรวงการคลังของบราซิล โดยผ่านสำนักงานเลขานุการด้านรางวัลและการเดิมพัน (SPA) ได้เพิ่มความเข้มงวดในการบังคับใช้กฎหมายทั่วทั้งกรอบการเดิมพันระดับรัฐบาลกลาง ภายใต้พระราชบัญญัติฉบับที่ 14,790/2023 และได้รับคำแนะนำจากข้อกำหนดทางเทคนิค รวมถึงประกาศ SPA/MF ฉบับที่ 827/2024 และประกาศฉบับที่ 1,143/2024 มาตรการเหล่านี้ได้สร้างเกณฑ์มาตรฐานด้านการดำเนินงาน ทางเทคนิค และการกำกับดูแลที่เข้มงวดสำหรับผู้ได้รับใบอนุญาตที่ให้บริการพนันกีฬาแบบอัตราต่อรองคงที่และเกมออนไลน์ทั่วเขตอำนาจศาลในละตินอเมริกา

การเพิ่มข้อกำหนดด้าน AML และเทคนิค

ภายใต้มาตรฐานการกำกับดูแลของรัฐบาลกลางในปัจจุบัน ผู้ให้บริการจำเป็นต้องใช้มาตรการป้องกันการฟอกเงิน (AML) การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) และมาตรการป้องกันการแพร่ขยายอาวุธทางการเงินแบบหลายชั้น โดยประสานงานโดยตรงกับหน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของบราซิล หรือสภาควบคุมกิจกรรมทางการเงิน (COAF) การปฏิบัติตามกฎระเบียบไม่ใช่แค่เพียงขั้นตอนเท่านั้น แต่ผู้ให้บริการต้องทำโปรไฟล์ความเสี่ยงในการทำธุรกรรมของผู้เล่นอย่างต่อเนื่อง ตรวจสอบตัวตนผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ได้รับการรับรอง และตรวจสอบรูปแบบการเดิมพันเพื่อตรวจจับปริมาณธุรกรรมที่น่าสงสัย

นอกจากการตรวจสอบทางการเงินแล้ว SPA ยังให้ความสำคัญเป็นพิเศษกับความยืดหยุ่นทางเทคนิค ตามมาตรฐานการออกใบอนุญาต นิติบุคคลที่ดำเนินงานจะต้องยื่นรายงานการประเมินทางเทคนิคและการตรวจสอบความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่เป็นอิสระภายใน 90 วันหลังจากได้รับอนุญาต การระงับการดำเนินงานของผู้ให้บริการที่ล้มเหลวในการปฏิบัติตามกำหนดเวลาด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ก่อนหน้านี้ ตอกย้ำว่าการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบจะทำให้ผู้ให้บริการไม่สามารถรับเดิมพัน ล้างการชำระเงิน หรือลงทะเบียนลูกค้าใหม่ในบราซิลได้ทันที

กฎการกำกับดูแลและข้อห้ามด้านการบริหารจัดการ

ประกาศ SPA/MF ฉบับที่ 827/2024 กำหนดพารามิเตอร์ที่เข้มงวดเกี่ยวกับการบริหารจัดการระดับผู้บริหาร เพื่อป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์และให้แน่ใจว่ามีความรับผิดชอบส่วนบุคคล บริษัทผู้ขอใบอนุญาตต้องระบุกรรมการและเจ้าหน้าที่ที่ชัดเจนและแยกจากกันในแผนกที่สำคัญ ซึ่งรวมถึง:

• ความสัมพันธ์กับกระทรวงการคลัง
• บริการลูกค้าและผู้ตรวจการแผ่นดิน
• การบัญชีและการบริหารการเงิน
• ความซื่อสัตย์และการปฏิบัติตามกฎหมาย
• การประมวลผลข้อมูลส่วนบุคคลและความปลอดภัยด้านไอที
• ความปลอดภัยของแพลตฟอร์มการดำเนินงานและระบบการเดิมพัน

SPA ห้ามบุคคลดำรงตำแหน่งที่ทับซ้อนกันระหว่างการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การแก้ไขปัญหาลูกค้า และการควบคุมระบบทางเทคนิคโดยเด็ดขาด โดยกำหนดให้ผู้ให้บริการที่เข้าสู่บราซิลต้องรักษาโครงสร้างการจัดการเฉพาะทางในท้องถิ่นไว้

ข้อจำกัดด้านการโฆษณาและความซื่อสัตย์ของกีฬา

นอกเหนือจากการกำกับดูแลทางเทคนิค กระทรวงการคลังและกระทรวงการกีฬา (MESP) ตามประกาศ MESP ฉบับที่ 125/2024 ยังคงรักษาข้อจำกัดที่เข้มงวดเกี่ยวกับการเสนอการเดิมพันและการตลาด โปรโมชั่นการเดิมพันต้องมีการเปิดเผยข้อมูลที่ชัดเจนและตรงไปตรงมาเกี่ยวกับอัตราต่อรอง งดเว้นการนำเสนอการเดิมพันว่าเป็นการสร้างรายได้ และใช้กลไกการคัดกรองอายุเพื่อป้องกันผู้ใช้ที่อายุต่ำกว่าเกณฑ์ การเดิมพันแบบอัตราต่อรองคงที่ยังคงจำกัดเฉพาะกีฬาที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น โดยห้ามการแข่งขันที่เกี่ยวข้องกับนักกีฬาเยาวชนโดยชัดแจ้ง

ในขณะที่หน่วยงานของบราซิลประเมินผู้เข้าร่วมตลาดและบังคับใช้ภาระผูกพันด้านใบอนุญาต กลุ่มที่ได้รับใบอนุญาตจะต้องรักษาสมดุลระหว่างการสนับสนุนด้านกีฬาเชิงพาณิชย์กับการตรวจสอบความซื่อสัตย์อย่างเข้มงวดเพื่อป้องกันการจัดการตลาดอย่างต่อเนื่อง

บทสรุปเชิงกลยุทธ์สำหรับอุตสาหกรรมการเดิมพัน

ภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบของบราซิลแสดงให้เห็นว่าการได้รับใบอนุญาตระดับรัฐบาลกลางเป็นเพียงขั้นตอนเริ่มต้นของการดำเนินงานที่ถูกต้องตามกฎหมาย ผู้ให้บริการที่แสวงหาความมั่นคงในระยะยาวในเศรษฐกิจที่ใหญ่ที่สุดของละตินอเมริกาต้องจัดสรรเงินทุนเพื่อการรายงาน AML การตรวจสอบระบบ และการแบ่งส่วนผู้บริหารที่เข้มงวดอย่างต่อเนื่อง สำหรับนักเดิมพัน กรอบการทำงานนี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่าแพลตฟอร์มที่ได้รับอนุญาตจะดำเนินการภายใต้การกำกับดูแลของสถาบัน เงินฝากที่แยกส่วน และมาตรฐานความปลอดภัยของข้อมูลที่มีการตรวจสอบ